JPMorgan ha utilizado la cadena de bloques Polygon para negociar depósitos en efectivo tokenizados, la última instancia de bancos que se mudan a los mercados de DeFi.
La operación se produjo como parte del proyecto piloto del Guardián de la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS), primero Anunciado En Mayo. los experimento de tokenización pruebas completadas para el cambio de divisas (FX) y el comercio de bonos del gobierno, impulsado por el protocolo de préstamos criptográficos Aave y el intercambio descentralizado (DEX) Uniswap.
Onyx de JPMorgan, la división de blockchain del banco para pagos mayoristas, se unió a DBS Bank de Singapur, SBI Digital de Japón, la plataforma de activos digitales Marketnode de Singapore Exchange y Temasek en la primera fase de prueba.
Para transacciones FX, Onyx con éxito tokenizado Depósitos en dólares de Singapur (SGD), así como activos tokenizados en yenes japoneses (JPY) de SBI Digital Assets.
“[SGD] es un token de depósito que es una responsabilidad general de JPM”, Ty Lobban, director de Onyx Digital Assets, tuiteóy agregó que el token nativo brinda “un valor estable en la cadena sin los problemas de escalabilidad de las monedas estables”.
En la segunda prueba, DBS y SBI Digital Assets negociaron contra grupos de liquidez de bonos del gobierno tokenizados con DBS tokenizando la moneda SGD y los bonos de valores del gobierno de Singapur. SBI hizo lo mismo con los bonos japoneses y la moneda JPY.
El comercio público marca un hito para JPMorgan, que mantiene tres cadenas de bloques privadas utilizadas regularmente por sus empresas y clientes.
Los bancos enlace red de bancos comparte datos de transacciones e información relacionada, mientras que su Sistemas de monedas La red facilita la transferencia del dólar y otras monedas fiduciarias a través de una cadena de bloques. Su Activos digitales de Onyx La red permite la tokenización de activos tradicionales, como bonos del Tesoro de EE. UU. y productos del mercado monetario.
“Durante mucho tiempo hemos sostenido la opinión de que, con el tiempo, más y más finanzas tradicionales se llevarán a cabo en cadenas de bloques públicas, siempre que haya soluciones para aspectos clave como la escalabilidad y la privacidad”, dijo Lobban a Blockworks en un comunicado.
El director ejecutivo de Aave Companies, Stani Kulechov, calificó el comercio de blockchain como “un paso monumental hacia adelante para DeFi”.
Kulechov agregó: “Utilizar el protocolo Aave para implementar un mercado de liquidez en la red principal de Polygon para suministrar y tomar prestadas transacciones de divisas tokenizadas… es la primera vez que el mundo ve un caso de uso real para los protocolos DeFi de grado institucional”.
Lobban tuiteó que Polygon fue elegido para el comercio porque querían operar en Ethereum y “necesitaban tarifas de gas baratas”.
El equipo bifurcó Aave Arc, una versión autorizada del popular protocolo de préstamos DeFi que cumple con las regulaciones contra el lavado de dinero, e implementó una versión modificada en la red Polygon. Esto permitió a los bancos establecer sus propios parámetros de transacción especializados.
Además, JPMorgan creó la verificación en cadena de credenciales verificables (VC) para proporcionar acceso compatible a Aave y otros protocolos DeFi. El objetivo era eliminar las interfaces de DeFi de la necesidad de realizar verificaciones de conocimiento de su cliente (KYC).
“La verificación de VC en cadena es enorme”, de acuerdo a a Lobban, porque “aporta componibilidad a la identidad… trayendo más estandarización y portabilidad a la identidad”.
Los bancos se sienten cada vez más cómodos con las cadenas de bloques públicas
Esta no es la primera vez que los bancos utilizan cadenas sin permiso, ya que varias instituciones financieras tradicionales han estado explorando la tecnología blockchain para mejorar la eficiencia.
El Banco Europeo de Inversiones (BEI) lanzado una emisión de bonos digitales en una plataforma blockchain en abril de 2021, implementando esta tecnología de registro distribuido para el registro y liquidación de bonos digitales en colaboración con Goldman Sachs, Santander y Societe Generale.
Ese mismo mes, Societe Generale emitió el primer producto estructurado como token de valor registrado directamente en la cadena de bloques pública de Tezos, aproximadamente dos años después de que la empresa emitiera 100 millones de euros en bonos garantizados como token de seguridad en la cadena de bloques de Ethereum.
Para promover la tendencia, JPMorgan Chase contrató a un director ejecutivo de política regulatoria de activos digitales el mes pasado, a pesar de que el CEO Jamie Dimon llamó a los tokens criptográficos “esquemas Ponzi descentralizados” en un testimonio ante el Congreso en septiembre.
El comercio de blockchain del banco también viene después de JPMorgan publicó un video el mes pasado detallando una billetera digital que permitiría a los usuarios controlar su identidad digital y sus activos en todas las plataformas.
La compañía señaló en los descargos de responsabilidad que la billetera es “una prueba de concepto” y que no hay garantía de que la compañía lance una solución de este tipo.
El jefe de gestión de activos digitales de Fidelity, Chris Tyrer, dijo durante un panel en la Cumbre de activos digitales de Blockworks el mes pasado que los bancos se han acercado a las criptomonedas durante el año pasado y son “los puntos de acceso futuros” para el mercado.
Previn Singh, jefe del Centro de Competencia de Tecnología de Libros Mayores Distribuidos de Credit Suisse, agregó durante el panel que las finanzas tradicionales y la tecnología blockchain se entrelazarán con el tiempo.
“Creo que se pinta una imagen ligeramente caricaturesca con respecto a la competencia en la que se trata de TradFi versus DeFi y nunca los dos se enfrentarán”, dijo Singh. “Realmente estoy empezando a pensar que ese nunca será el caso: existe lo mejor de ambos mundos que puedes usar”.
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