La división criptográfica de la popular aplicación comercial Robinhood ha sido abofeteado con $ 30 millones multa en Nueva York luego de que la compañía supuestamente violara las normas de seguridad cibernética y las leyes contra el lavado de dinero. La sanción fue dictada por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York, que acusó a la empresa de no utilizar los recursos adecuados para detener la actividad comercial ilícita en su plataforma.
Robinhood ha aterrizado en agua caliente
Un comunicado de prensa relacionado con el asunto decía que Robinhood estaba usando protocolos de monitoreo de transacciones que tenían “deficiencias significativas”. La compañía ahora está siendo investigada más a fondo. El comunicado de prensa continuó diciendo:
Todas estas deficiencias se debieron a lo que el departamento descubrió que eran deficiencias significativas en la gestión y supervisión de los programas de cumplimiento de RHC, incluida la falta de fomento y mantenimiento de una cultura adecuada de cumplimiento. El departamento también descubrió que no se dedicaron los recursos adecuados a los programas de cumplimiento de RHC, particularmente a medida que crecía, lo que exacerbó estos problemas.
Además de las malas calificaciones en el departamento contra el lavado de dinero, Robinhood también está siendo acusada de no contratar ni capacitar a su personal para prevenir comportamientos financieros ilícitos. El Departamento de Servicios Financieros dice que Robinhood no tomó nota de todos los riesgos comerciales que estaban presentes y, por lo tanto, no actuó con suficiente perseverancia y fuerza.
Robinhood, naturalmente, dice que no ha hecho nada malo y, por el contrario, ha trabajado arduamente para garantizar que todas sus medidas de cumplimiento financiero sean sólidas y viables. Chery Crumpton, la consejera general asociada de la firma, explicó en una entrevista:
Hemos logrado un progreso significativo en la creación de programas legales, de cumplimiento y de ciberseguridad líderes en la industria. Continuaremos priorizando este trabajo para servir mejor a nuestros clientes. Seguimos orgullosos de ofrecer una plataforma más accesible y de menor costo para comprar y vender criptomonedas y estamos entusiasmados de continuar haciendo crecer nuestro negocio de manera responsable con los nuevos productos y servicios que nuestros clientes desean.
Robinhood ha sido una empresa comercial algo controvertida luego de un incidente que ocurrió a principios de 2021. Durante el primer mes de ese año, los criptoactivos como bitcoin y Dogecoin, junto con varias acciones, aumentaron a un ritmo rápido, lo que significa que todos querían participar en el acción. Robinhood intervino y detuvo todos los intercambios, alegando que lo hacía para proteger a los comerciantes de una posible estafa u otro comportamiento ilícito.
¿Qué hará la empresa?
Muchos clientes no tomaron bien la maniobra y inició una demanda colectiva contra la empresa, alegando que los ejecutivos les habían impedido participar en oportunidades de inversión serias. No hace mucho, Robinhood también anunció planes para despedir hasta el 23 por ciento de su fuerza laboral.
Junto con la multa, el departamento requerirá ahora que Robinhood contrate los servicios de un consultor monetario independiente que evaluará regularmente los esfuerzos de cumplimiento de la empresa y hará cumplir los remedios cuando sea necesario.
