El mundo de DeFi (finanzas descentralizadas) tiene mucha competencia. Bitcoin es el primer dinero programable del mundo, pero otros proyectos buscaban facilitar aún más la programación de blockchains. El primero fue Ethereum, cuyo objetivo era brindar a los desarrolladores una forma más fácil de crear aplicaciones que se ejecutaran sobre una cadena de bloques descentralizada.
Esto permitió a las personas en busca de préstamos o mayores rendimientos circunnavegar a los bancos e instituciones que cobraban tarifas elevadas y exigían una prueba de identificación. Ahora, las personas pueden usar DeFi para tener una unidad de cuenta, medios de comercio, préstamos y más sin la necesidad o aprobación de un tercero.
Uno de los competidores más grandes que surgió del espacio DeFi es Binance Smart Chain (BSC). Pero, ¿qué es Binance, Binance Coin o BSC y cómo funcionan?
Hechos rápidos:
- Binance (BNB) es uno de los intercambios de cifrado líderes en el mundo.
- El intercambio de Binance lanzó el Moneda de Binance en 2017 como ERC-20 token en el Ethereum blockchain. Era un token de utilidad que permitía a los usuarios del intercambio pagar menos en tarifas si usaban el token para transacciones.
- Binance Coin luego se trasladó a la Cadena inteligente Binance cuando fue lanzado en septiembre de 2020.
- La Binance Smart Chain es una contrato inteligente-Red blockchain habilitada creada con el objetivo de crear una financiero descentralizado (DeFi) ecosistema.
- La Binance Smart Chain opera usando un Prueba de autoridad mecanismo de consenso.
- El fundador de Binance, Changpeng Zhao, una vez llamado Binance Smart Chain CeFi (finanzas centralizadas), o CeDeFi, en un tweet eliminado desde entonces.
- Dado el control que tiene el intercambio de Binance sobre la cadena inteligente de Binance, es difícil distinguir los activos emitidos en él de valores, incluido BNB.
¿Qué es Binance?
Binance es un intercambio comercial de criptomonedas fundado por Changpeng Zhao. Inicialmente, la empresa tenía su sede en China, pero se trasladó a las Islas Caimán después de que el aumento de la regulación china amenazara su negocio.
Binance se convirtió rápidamente en una de las plataformas de comercio de cifrado más grandes del mundo, si no la más grande, con su extensa lista de pares comerciales y tarifas relativamente bajas en comparación con los competidores. La falta inicial de restricciones de KYC (conozca a su cliente) en el sitio también fue atractiva para algunos, aunque desde entonces ha agregado muchas medidas de KYC.
¿Qué es Binance Coin?
En 2017, Binance lanzó su Binance Coin (BNB) como un token ERC-20 en Ethereum con una oferta inicial de monedas (ICO). La empresa ofreció el 10% del suministro a los ángeles inversores, el 40% del suministro al equipo fundador y el resto al público.
La moneda se utiliza como un token de utilidad para el intercambio de Binance y permite a los usuarios pagar las transacciones y las tarifas comerciales a una tasa más baja de lo que lo harían con otros tokens.
Binance usa el proceso de “quemaduras” de tokens, lo que significa que usan las ganancias de las ventas de tokens para recomprar más BNB y luego quemarlos (destruirlos).
Luego, el token pasó de la red Ethereum a una nueva cadena nativa en 2019. Luego se movieron nuevamente después del anuncio de Binance Smart Chain.
¿Qué Binance Smart Chain?
En septiembre de 2020, Binance Anunciado su nueva plataforma DeFi, BSC, que se lanzó posteriormente en abril. Su propósito era ofrecer una alternativa a Ethereum y otras plataformas DeFi líderes.
Con el tiempo, Ethereum superó lo que su infraestructura podía manejar, lo que provocó congestión, transacciones lentas y tarifas tan altas que enviar cualquier cosa por debajo de $ 100 era casi imposible a menos que se sincronizara perfectamente.
Esto llevó al surgimiento de otras plataformas de contratos inteligentes como BSC, que creció rápidamente ya que Etheruem no podía proporcionar una plataforma viable para aquellos que no podían pagar las tarifas.
Hoy, BSC tiene $ 26 mil millones en valor total bloqueado en las distintas aplicaciones que se ejecutan en la plataforma. Pero, ¿qué es BSC y cómo se compara con otros como Ethereum?
Binance Smart Chain frente a Ethereum
Binance ha logrado grandes avances para ponerse al día con Ethereum en términos de volumen de operaciones. Ambos también tienen aplicaciones extremadamente similares construidas sobre ellos, como intercambios descentralizados y plataformas de préstamos y préstamos. Pero operan sobre dos mecanismos de consenso muy diferentes.
Un mecanismo de consenso es un sistema que permite a los nodos (participantes) en un sistema informático distribuido (blockchain) llegar a un “consenso” sobre el conjunto correcto de datos (transacciones). Esto es lo que le da seguridad a las redes blockchain y permite a los participantes verificar la autenticidad de las transacciones sin necesidad de confiar entre sí.
Las diferentes cadenas de bloques tienen diferentes formas de formar este consenso. Ethereum utiliza actualmente un mecanismo conocido como Prueba de trabajo (PoW), el mecanismo de consenso original utilizado por Bitcoin. Binance, por otro lado, utiliza un método llamado Prueba de autoridad (PoA).
Binance
En PoA, los creadores de bloques se conocen como validadores. Estos validadores, de los cuales solo hay 21, son preaprobados y elegidos por Binance, como explica el propio Binance. sitio web.
Para ser aprobados, deben confirmar sus identidades reales, invertir dinero para demostrar un compromiso a largo plazo y ser iguales a todos los demás candidatos, haciendo que el PoA se base en la reputación por diseño. Esto significa que participar en la cadena de bloques no es gratis y está abierto al público, lo que hace que Binance Smart Chain esté más cerca de una cadena de bloques federada o incluso privada.
La diferencia entre una cadena de bloques federada y una pública es importante y fundamental. Tanto Bitcoin como Ethereum son libros de contabilidad abiertos y públicos. Cualquiera tiene la capacidad de participar como nodo o minero sin revelar su identidad o propósito si así lo desea. Los participantes en Binance Smart Chain son examinados y elegidos por Binance.
En este modelo, Binance tiene un control absoluto sobre la cadena de bloques. Ellos deciden quién se convierte en un validador y eliminan los validadores a su discreción. Esto requiere la confianza del usuario de que Binance se comportará en su mejor interés. Si Binance decide alterar algún aspecto de la cadena o ecosistema, tiene el poder de hacerlo.
El fundador y director ejecutivo de Binance, Changpeng Zhao, dijo que BSC es como “CeDeFI” o DeFi centralizado. los Pío donde hizo estos comentarios se ha eliminado, pero según el fundador de BSC, no es un ecosistema de aplicaciones financieras descentralizado.
En el hilo que surgió del tweet de Zhao, dijo que los beneficios de tal control centralizado son que Binance mismo puede examinar proyectos construidos en el sistema, pero más de uno. proyecto ya ha “tirado de la alfombra” a los inversores.
Ethereum
Actualmente, Ethereum usa el mismo mecanismo de PoW que Bitcoin. En este sistema, las computadoras compiten entre sí para validar las transacciones. Para ganar, la computadora debe resolver complejos acertijos matemáticos.
Una vez que han ganado, la computadora agrega un nuevo bloque de transacciones a la cadena de bloques. Estas computadoras también se conocen como mineros y reciben Ethereum por completar un nuevo bloque de transacciones. Este proceso consume mucha energía y ayuda a proteger la red de los malos actores.
Una cantidad suficiente de mineros distribuidos geográficamente crea una red descentralizada sin una autoridad central, que es drásticamente diferente de cómo opera el BSC.
Ethereum está en proceso de pasar a un nuevo modelo de consenso conocido como prueba de participación (PoS) en un esfuerzo por reducir las tarifas. En este modelo, el consenso se alcanza mediante el uso de un algoritmo que elige un nodo para ganar un bloque de transacciones. Cuando se elige un nodo, produce el siguiente bloque de transacciones en la cadena. Estos nodos se conocen generalmente como grupos de interés.
Los grupos de apuestas se eligen según el tamaño de su “apuesta” o la cantidad de monedas que tiene. En otras palabras, cuantas más monedas tenga un grupo de apuestas, más probabilidades habrá de que se elija para producir un bloque y obtener recompensas. Para garantizar que los grupos más ricos no siempre ganen, un grado de aleatorización y otros criterios, como la cantidad de tiempo que se han apostado las monedas, pueden influir en el proceso de selección. Este proceso casi se puede comparar con algo así como un puntaje de crédito donde el puntaje en sí (cantidad de monedas) no es importante sin tener también un historial crediticio (historial de apuestas largo).
Entonces, en PoS, los mineros son reemplazados por personas que apuestan sus monedas. Las personas pueden “apostar” o colocar sus monedas en varios grupos de participación, al igual que los mineros que se unen a un grupo de minería para ganar más recompensas. A diferencia de PoA, los grupos de interés y los nodos en el modelo de PoS no son aprobados ni elegidos por ninguna autoridad central, lo que lo hace mucho más descentralizado.
¿Binance Coin es una buena inversión?
Evacuar los criptoactivos por su calidad como oportunidad de inversión puede ser un ejercicio difícil. Con algo como Bitcoin o incluso Ethereum, es más fácil poner valor al analizar su descentralización.
Bitcoin, por ejemplo, tiene una gran cantidad de nodos y mineros distribuidos geográficamente y ha sobrevivido más de 11 años de altibajos. Con Bitcoin, puede saber con un alto grado de certeza que ninguna empresa, gobierno, grupo o individuo tiene el control. En cambio, el colectivo de sus usuarios determina su futuro, lo que significa que un mercado libre y abierto solo determina su precio.
Si bien Ethereum tiene la mitad de nodos que Bitcoin, todavía tiene órdenes de magnitud más distribuidos que Binance Coin. Esto se debe a su modelo PoA que le da al intercambio de Binance un control total.
Pero, ¿por qué importa esto? Binance tiene tarifas más bajas que Ethereum y es más rápido, ¿verdad? ¿A quién le importa si está centralizado?
La respuesta de cada individuo a estas preguntas depende en primer lugar de su razón para invertir. ¿Deseas especular sobre una criptomoneda? ¿O está interesado en un ecosistema descentralizado que resuelva problemas del mundo real?
Los problemas que las criptomonedas, específicamente Bitcoin, pretenden resolver se relacionan con el control y la libertad, no solo con ganar dinero con la especulación.
¿Quién debería controlar el dinero y su suministro? ¿Debería una empresa o un gobierno establecer las reglas para el resto de nosotros? ¿Quién decide quién puede acceder al sistema financiero?
Todas estas son preguntas serias a las que la humanidad se ha enfrentado durante casi toda su existencia. Hasta ahora, el resultado de otorgar a una sola entidad el control sobre el dinero ha demostrado ser menos que ideal. Provoca la degradación de la moneda y la inflación, la privación de derechos de ciertas comunidades que no cumplen con los prerrequisitos inventados y mucho más.
Si está interesado en la especulación y en tratar de ganar dinero, quizás Binance Coin podría ser una oportunidad a medida que cada vez más personas abandonan Ethereum para buscar transacciones más baratas. Si está interesado en construir sistemas sin control central, entonces una inversión en Binance Coin sería adversa a esa causa.
Con el nivel de control que tiene el intercambio de Binance en el modelo de PoA, los activos emitidos en él parecen estar mucho más cerca de los valores que de cualquier otra cosa. Es diferente a muchas otras cadenas donde los nodos, mineros, validadores y grupos de interés no están gobernados por los creadores de la cadena. Con esta estructura, incluso podría haber motivos de preocupación regulatoria.
Para ser justos, no hay nada de malo en realizar inversiones especulativas. La criptomoneda en sí se considera especulativa en general debido a su naturaleza reformadora. Es por eso que puede ayudar a comprender por qué existe la criptomoneda en primer lugar: para dar empoderamiento económico y auto-soberanía a las personas y para quitar el control de las manos de unos pocos y devolvérselo a la gente, y Binance Coin es el directo opuesto.
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