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FINMA publica guía AML y KYC para los pagos vía blockchain

La Autoridad de Supervisión de los Mercados Financieros de Suiza (FINMA) ha publicado una guía sobre los requisitos regulatorios para los pagos en la blockchain bajo la supervisión de la FINMA.

La nueva guía para proveedores de servicios de activos virtuales, publicada el 26 de agosto, se aplica a los proveedores de servicios de blockchain, incluyendo los intercambios, los proveedores de monederos y las plataformas comerciales.

En su prefacio a la guía, FINMA indica su adhesión al marco para la regulación de los activos digitales publicado este junio pasado por el Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF).

FINMA subraya que las empresas del sector de la tecnología blockchain no pueden quedar exentas de las normas regulatorias existentes en el país, como la Ley contra el Lavado de Dinero (AML). Esto es aún más crítico si se tiene en cuenta lo que el organismo de control percibe como la intensificación de riesgos como el lavado de dinero y la financiación de actividades terroristas cuando se trata de mecanismos seudónimos blockchain.

Por lo tanto, los proveedores de servicios blockchain están obligados a realizar estrictas comprobaciones de seguridad del tipo “Conoce a tu cliente”, ósea a seguir un enfoque basado en el riesgo para supervisar sus relaciones comerciales y a notificar a la Oficina de Denuncias de Lavado de Dinero de Suiza en caso de que identifiquen actividades sospechosas en sus plataformas.

El ente regulador hace hincapié en que sus disposiciones deben interpretarse de manera neutral desde el punto de vista tecnológico: por lo tanto, los requisitos de que la información sobre clientes y beneficiarios se transmita con órdenes de pago se aplican a los pagos blockchain de la misma manera que a las transferencias bancarias.

Sin embargo, no es necesario que dicha información se transmita en la blockchain, sino que puede proporcionarse a través de otros canales de comunicación.

FINMA indica que se aparta de la guía del FATF al negarse a eximir de sus requisitos a los pagos que involucran a proveedores de monederos no regulados.

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